Realitní kanceláře a AML: Povinnost, kterou nelze ignorovat

Povinnost dodržovat pravidla proti praní špinavých peněz mají dle zákona č. 253/2008 Sb. i realitní kanceláře. Ačkoliv to mnozí stále přehlížejí, úřady vyžadují konkrétní interní postupy a zejména jejich dodržování v praxi, neznalost zákona zde není omluvou. 

Základní povinnosti: 

• identifikace a kontrola klienta – vždy při obchodu nad 10 000 EUR nebo pokud je transakce riziková 

• zjištění skutečného majitele – zejména u právnických osob 

• hodnocení rizikovosti klienta a transakce – včetně dokumentace 

• zpracování a pravidelná aktualizace vnitřní směrnice 

• školení zaměstnanců – s doložením záznamu 

• oznamovací povinnost – podezřelé obchody se hlásí neprodleně FAÚ 

Jak vypadá kontrola v praxi 

Kontrolu provádí primárně Finanční analytický úřad (FAÚ), dodržování pravidel AML zákona ale mohou v rámci kontroly prověřovat i živnostenské úřady. Obvykle požadují předložení interní směrnice, záznamy o identifikaci klientů, hodnocení rizik, školení a případná oznámení podezřelých obchodů. Sankce může být nejen finanční, ale i ve formě pozastavení činnosti do nápravy. 

Nepodceňujte povinnost, kterou lze zvládnout 

Ve FAIRSQUARE pomáháme realitním kancelářím nastavit AML agendu srozumitelně a funkčně. Vypracujeme směrnici, nastavíme procesy, proškolíme tým. Kontaktujte nás dřív, než se ozvou úřady.